Банк.ру











О банках

 

Основные понятия банковской сферы:

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом "О банках". Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк с универсальной лицензией - банк, который имеет право осуществлять банковские операции.

Банк с базовой лицензией - банк, который имеет право осуществлять банковские операции, с учетом установленных ограничений.

Небанковская кредитная организация:
1) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов, а также только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов (далее - небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);
2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России;
3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный контрагент) устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций.

Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Иностранный банк имеет право в соответствии с Федеральным законом "О банках" осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (далее также - филиал иностранного банка). Требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.


Основные вопросы о банках:

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности

Союзы и ассоциации кредитных организаций

Банковская группа и банковский холдинг

Банковские операции и другие сделки кредитной организации

Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок

Банковские операции и другие сделки филиала иностранного банка

Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг

Фирменное наименование кредитной организации

Наименование филиала иностранного банка

Раскрытие информации об органах управления кредитной организации, о деятельности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга, о работниках филиала иностранного банка и о деятельности иностранного банка, открывшего филиал на территории Российской Федерации

Отношения между кредитной организацией и государством

Учредительные документы кредитной организации

Уставный капитал кредитной организации

Органы управления кредитной организации

Особенности компетенции и организации деятельности совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации

Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации

Контролирующие кредитную организацию лица

Работники филиала иностранного банка

Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации

Гарантийный депозит филиала иностранного банка

Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации

Порядок получения банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией, банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией

II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций. Ведение Банком России Книги государственной регистрации кредитных организаций и реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы

Лицензирование банковских операций

Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций

Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций

Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и выдача ей лицензии на осуществление банковских операций

Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов) и филиалов иностранных банков

Условия осуществления деятельности иностранного банка на территории Российской Федерации через свой филиал

Порядок выдачи иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации

Основания для принятия Банком России решения об отказе в выдаче иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и аккредитации филиала иностранного банка

Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы

Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

Рассмотрение споров с участием кредитной организации

Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации

Ликвидация или реорганизация кредитной организации

Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация)

Ликвидатор кредитной организации

Последствия принятия решения арбитражным судом о ликвидации кредитной организации

Регулирование процедур ликвидации кредитной организации

Особенности реорганизации кредитной организации в форме слияния, присоединения и преобразования

Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации

Отзыв (аннулирование) у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал

Особенности деятельности временной администрации иностранного банка, назначенной после отзыва (аннулирования) Банком России у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал

Основания и порядок осуществления выплат из денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка

Прекращение действия аккредитации филиала иностранного банка

III. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ, ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И КРЕДИТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Обеспечение финансовой надежности кредитной организации, филиала иностранного банка

Стандарты деятельности кредитных организаций

Обязательные резервные требования

Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации

Соглашения о финансировании участия в кредите

Банковская тайна

Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации, филиале иностранного банка

IV. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ

Межбанковские операции

Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации

Отношения между Банком России, кредитными организациями, филиалами иностранных банков, их клиентами и бюро кредитных историй

Рассмотрение кредитной организацией обращений

Осуществление расчетов кредитной организацией, филиалом иностранного банка

Антимонопольные требования

Обеспечение возвратности кредитов

Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности

Обязательность открытия публичных депозитных счетов

V. ФИЛИАЛЫ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И ДОЧЕРНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА ТЕРРИТОРИИ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА

Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства

Глава VI. СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ДЕЛО

Банковские вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте

Сберегательный и депозитный сертификаты

Порядок информирования физических лиц об условиях заключаемых договоров банковского вклада

Вкладчики банка

Система обязательного страхования вкладов в банках

Фонды добровольного страхования вкладов

VII. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И НАДЗОР ЗА ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ

Требования к бухгалтерскому учету в кредитной организации

Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации

Надзор за деятельностью кредитной организации, филиала иностранного банка

Аудит отчетности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга

Отчетность кредитной организации, филиала иностранного банка, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов

 

 












(с) Интернет и Право, 2003-2025.